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Il convient ensuite de choisir des protocoles réputés, idéalement audités par des sociétés de sécurité indépendantes. Il est fortement recommandé de lire la documentation officielle de chaque projet, de commencer avec de petites sommes et de ne jamais communiquer ses clés privées. Enfin, rester informé sur les mises à jour de sécurité et les avis de la communauté permet d’éviter les principales menaces.
Records sur Hyperliquid, le DEX qui a fait sauter la banque (et les compteurs) en août
Les récompenses du Yield Farming sont issus des frais de transactions de la plateforme, des intérêts payés par l’emprunteur ou alors il peut s’agir de nouveau token offert en récompense par la plateforme. Un des concepts essentiels de la DeFi est la liquidité, c’est-à-dire la facilité avec laquelle les actifs peuvent être achetés ou vendus sur le marché sans affecter leur prix. Dans la DeFi, la liquidité est souvent fournie par les utilisateurs eux-mêmes, qui déposent leurs actifs dans des pools de liquidité. Par exemple, si vous voulez vous lancer dans une loterie sans risque (décrite au dessus), vous aurez besoin de jeton comme les Dai ou USDC. Les DEXs vous permettent d’échanger vos ETH avec des tokens, et de les reconvertir en ETH lorsque vous avez terminé.
De plus, l’interface utilisateur de nombreux services DeFi peut être complexe et difficile à utiliser. Cela peut décourager les utilisateurs moins techniquement avertis d’utiliser la DeFi. Cependant, de nombreux projets DeFi travaillent à améliorer l’interface utilisateur et à rendre la DeFi plus accessible aux utilisateurs non techniques. Si vous souhaitez profiter de ce nouveau secteur prometteur et rentable, sachez que ce n’est pas sans risques ! Bien que vous puissiez sacrifier une partie du contrôle en utilisant la CeFi, vous bénéficiez souvent de garanties plus solides et vous vous déchargez d’une partie de la responsabilité de la gestion des actifs et de l’exécution des transactions. Ainsi, les DEX sont alimentés par des teneurs de marché automatiques qui se basent sur des formules mathématiques, permettant d’estimer le taux de change entre deux actifs en considérant la liquidité présente sur le protocole.
Risque élevé d’erreur de l’utilisateur
La DeFi a rapidement créé un écosystème de valeur autonome qui attire des capitaux, des développeurs et de nouveaux produits. Bien que la DeFi promette de révolutionner le secteur financier, il s’agit encore d’un domaine émergent. compte démo quantalysus L’avenir de la DeFi réside dans les progrès technologiques en cours, les évolutions réglementaires et l’adoption généralisée croissante.
Maintenant que nous avons abordé les concepts fondamentaux et les principales plateformes de la finance décentralisée (DeFi), il est temps de discuter de la manière de commencer. Entrer dans l’espace DeFi nécessite quelques étapes de base, notamment la configuration d’un portefeuille DeFi, l’acquisition de votre première crypto-monnaie et l’utilisation d’échanges décentralisés (DEX) pour trade ou investir. Dans la finance classique, la banque fait office de tiers de confiance, c’est-à-dire un intermédiaire fiable entre les deux parties d’une transaction. Dans la DeFi, ce tiers de confiance est remplacé par des contrats intelligents (smart contracts) et des protocoles décentralisés. DeFi pourrait également jouer un rôle important dans la promotion de l’inclusion financière, car il offre des services financiers à toute personne disposant d’une connexion internet, quel que soit son lieu de résidence ou sa situation financière. De plus, les projets DeFi créent également de nouvelles opportunités d’investissement qui pourraient offrir aux investisseurs un accès à une gamme plus large d’actifs et générer des rendements plus élevés que les investissements traditionnels.
Ces services sont accessibles à tous, quel que soit leur lieu de résidence ou leur statut financier, ce qui rend la finance plus inclusive et équitable. La finance décentralisée, souvent appelée DeFi, est une révolution dans le monde financier qui utilise la technologie blockchain pour éliminer les intermédiaires financiers tels que les banques, les courtiers et les bourses. Elle permet aux individus de contrôler et de gérer leurs propres actifs financiers. Cette entrée de glossaire se concentrera sur l’explication détaillée de la finance décentralisée dans le contexte de la cryptographie. Dans le monde de la crypto, tous les services financiers ne sont pas décentralisés.
Grâce à la technologie blockchain, toutes les transactions sont enregistrées de manière immuable et accessible à tous, ce qui réduit considérablement le risque de fraude et d’erreurs. En outre, la DeFi permet une réduction significative des coûts liés aux transactions financières, car elle élimine le besoin d’intermédiaires qui prélèvent souvent des frais exorbitants. Cela rend les services financiers plus abordables pour un large éventail de personnes. Il est crucial de noter que la finance décentralisée présente également des défis et des risques. La volatilité des cryptomonnaies, les bugs dans les smart contracts et les problèmes de sécurité liés aux plateformes peuvent exposer les utilisateurs à des pertes financières.
Au lieu de s’appuyer sur des carnets d’ordres traditionnels comme les bourses centralisées (CEX), les DEX utilisent des contrats intelligents et des mécanismes de création de marché automatisée (AMM) pour mettre en relation acheteurs et vendeurs. L’essor de la DeFi est principalement dû aux multiples avantages qu’elle offre par rapport aux systèmes financiers traditionnels. La DeFi est un système financier ouvert et mondial conçu pour l’ère de l’internet – une alternative à un système opaque, contrôlé rigoureusement et maintenu par des infrastructures et des processus vieux de plusieurs décennies. Il vous offre une exposition aux marchés mondiaux et des alternatives à vos options bancaires ou monétaires locales. Les produits DeFi ouvrent des services financiers à toute personne disposant d’une connexion Internet et ils sont en grande partie la propriété de leurs utilisateurs. Jusqu’à présent, des dizaines de milliards de dollars de cryptomonnaies ont coulé à travers des applications DeFi et ils se développent chaque jour.
En conclusion, la finance décentralisée représente un nouveau paradigme qui redéfinit notre compréhension de la finance moderne. La DeFi allie technologie blockchain et innovation financière pour offrir une alternative aux systèmes traditionnels. À mesure que cette sphère continue d’évoluer, elle promet non seulement de transformer le secteur financier mais aussi d’améliorer l’inclusivité et l’efficacité dans le monde entier. Comme les transactions dans la finance décentralisée sont irréversibles, si un utilisateur perd l’accès à sa clé privée, il perd également l’accès à ses fonds. Cela peut être un risque significatif, car il n’y a pas de moyen de récupérer les fonds perdus. La finance décentralisée repose sur des concepts techniques complexes, tels que la blockchain, les contrats intelligents et la cryptographie.
La DeFi diffère par son accès ouvert, sa transparence et son fonctionnement sans intermédiaires. Elle repose sur des protocoles informatiques et non sur des tiers de confiance traditionnels. Le prêt présente un bon équilibre entre risque et rendement, bien que les risques de smart contract et de liquidité demeurent. L’avantage principal est la prévisibilité relative des rendements comparée au yield farming ou à la fourniture de liquidité. Les utilisateurs prêtent leurs cryptomonnaies à travers des protocoles comme Aave ou Compound et reçoivent des intérêts en retour. Les DEX permettent d’échanger des cryptomonnaies directement entre utilisateurs sans passer par un intermédiaire centralisé comme Binance ou Coinbase.